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客戶概述：

中宏保險是中國首家中外合資人壽保險公司，成立于1996年，由加拿大宏利金融(持股51%)與中國中化集團(持股49%)合資組建。注冊資本16億元，擁有約2000名員工和1.5萬名營銷員，服務近300萬客戶。

主營人壽、健康和意外傷害保險業務，近年圍繞"康養傳承"戰略構建養老服務網絡，覆蓋40余城市、270+合作機構，提供全生命周期保障。公司經營穩健，是首家獲證券投資基金銷售資格的合資壽險公司。

業務挑戰：

1.  缺乏數據管控體系：缺乏相應的組織/流程/管理辦法和數據管控體系。

2. 無法提供360客戶視圖：無法全面了解客戶在企業的所有信息，以及客戶之間的關系。

3. 沒有客戶信息標準：缺乏客戶定義、分類和客戶信息項的統一標準。

4. 無法統一識別客戶：在客戶接觸企業時，各渠道統一識別客戶，為客戶提供優質、一致的服務。

5. 無法共享客戶信息：客戶信息分散在各個系統中，系統之間無法共享客戶信息資源，形成信息孤島。

解決方案：

客戶信息管理系統（Customer Information Foundation，CIF）是客戶信息管理體系的核心，貫穿全司的業務系統，實時/準實時跟蹤、同步各系統的客戶數據，提供全景視圖，對客戶信息進行集中管理。實現了以下功能：

 1.滿足金融行業監管與合規披露需求

CIF系統嚴格遵循金融行業監管規范，構建標準化數據管理體系，確保客戶信息、業務數據等滿足監管備案、審計追溯及信息披露要求。系統通過數據全生命周期管控，實現數據來源可查、去向可追、責任可究，有效應對金融行業嚴苛的合規審查，降低合規風險。

2.賦能客戶深度分析與全維度信息管理

打造360度客戶全景視圖，通過唯一客戶標識整合客戶保單信息（如重疾險、養老險產品配置）、健康管理記錄、康養服務需求及繳費履約情況，實現跨系統精準識別與信息同步。同時建立保險行業專屬的客戶風險偏好、健康風險畫像分析模型，為產品適配（如重疾險升級、養老險規劃）、核保決策及康養服務推薦提供數據支撐，保障客戶信息管理的安全性與業務價值性。

3.支撐全流程業務運營與高效協同

深度嵌入營銷、銷售、服務及交易全業務鏈條，通過標準化數據流轉與流程銜接，優化金融業務運營效率。系統為各環節提供精準、實時的客戶數據支持，規范業務操作流程，提升團隊協同能力，全面滿足金融機構日常運營的核心需求。

4.實現多渠道一體化客戶服務支撐

整合線上平臺、客戶經理、合作伙伴等各類營銷服務渠道，建立統一的數據交互接口與服務標準。確保客戶在不同渠道接觸時獲得一致、優質的服務體驗，助力金融機構打通渠道壁壘，提升渠道協同效能與客戶服務質量。

項目價值：

1. 筑牢合規運營基石，滿足人身保險監管數據要求，保障客戶信息安全與合規披露；

2. 通過360°客戶全景視圖和保險專屬分析模型，實現客戶風險、需求精準洞察，助力產品適配與康養服務精準觸達，提升客戶價值與粘性；

3. 打通“營銷-核保-服務-理賠”全流程，實現數據實時共享與流程標準化，顯著提升運營效率與核保理賠時效；

4. 整合多服務渠道，確保客戶在保險保障與康養服務場景中獲得一致體驗，強化品牌競爭力，為公司“康養傳承”戰略落地與業務可持續發展提供數字化核心支撐。